投稿者: million-navigator

はじめに：投資の多様なアプローチ

多くの人が投資と聞くと、売買を繰り返して利益を得るキャピタルゲインを思い浮かべます。しかし、投資の世界にはもう一つの重要な手法、「インカムゲイン」が存在します。これは配当や利子を通じて収入を得る方法で、いわゆる「配当再投資」と呼ばれ長期的な資産形成に役立ちます。

ロナルド・リード氏の教訓

ロナルド・リード氏は、普通のガソリンスタンドの従業員から始め、賢明な配当再投資戦略を用いて約9億円の富を築きました。リード氏は安定した配当を支払う信頼性の高い企業に投資し、その配当を再投資することで資産を増やし続けました。彼の成功は、小さな額からでもコツコツと投資を続けることの価値を示しています。

現在では、分散が効いた投資信託が広く普及しており、リード氏の時代に比べて資産運用がより簡単になっています。これにより、投資家はさまざまな市場や資産クラスに簡単にアクセスでき、リスクを効果的に管理しながら資産を増やすことができます。

現代の選択肢：ETFと投資信託

今日では、ETF（上場投資信託）と投資信託が一般的な投資ツールとして利用されています。どちらも分散投資が容易で、例えば「全世界株（オールカントリー）」のようなETFや投資信託を定期購入することで、世界中の成長を捉えることが可能です。

投資信託の利点

投資信託は特に、配当再投資の設定が可能で、確定申告の手間がETFに比べて少ないというメリットがあります。配当を自動的に再投資してくれるため、手間をかけずに資産を増やすことができます。また、近年の手数料の低下により、投資信託は以前よりもずっと運用しやすくなっています。

ETFと確定申告の問題

ETFは特に国際的な分散を望む投資家にとって魅力的ですが、確定申告が必要になる点がデメリットとされています。確定申告の際には、外国に払った税金を還付する手続きが含まれることがありますが、これは初心者にとっては扱いが難しい場合があります。そのため本記事では投資初心は投資信託から始めることをおすすめします。

配当再投資のデメリット

配当再投資は、複利効果を利用して資産を増やす手法ですが、その効果が顕著になるまでには相当な時間が必要です。初期の段階では、再投資される配当が非常に小さく、その成果が目に見えにくいため、モチベーションの維持が難しいことがあります。また、市場が下落した場合、配当を再投資しても資産価値が減少することがあり、短期的には資産が目減りすることもあります。

結論：配当再投資の戦略的利用

配当投資と再投資の戦略は、確かに時間を要しますが、長期的には非常に効果的です。初期の成果が小さく感じられるかもしれませんが、時間をかけて資産を増やすことの価値を理解し、地道な努力を続けることが投資成功の鍵です。投資信託やETFを利用し、配当再投資を行うことで、将来的には安定した資産成長を実現することができるでしょう。

身近な投資の誤解📉💬

私が身の回りの人に「投資」の話をすると、実に8割から9割の人が「投”資”」を「投”機”」と勘違いしています。多くの人は、株式や暗号通貨の価格が急騰するタイミングを狙って短期的に売買を繰り返すことが「投資」だと思っています。しかし、それは実際には投機です。ここで、投機と投資の明確な違いを理解することが、資産運用において非常に重要です。

投機とは？🎯

投機（トレーディング）は、主に業績に伴う価格の変動を予測し、それに賭けることで利益を得ようとします。例えば、株価の値動きを予想して売買する取引、一般的には「デイトレード」や「スウィングトレード」などが投機に該当し、短期間で利益を狙うシンプルな取引です。投機家は、ニュースや経済指標に敏感で、しばしば短期間での大きなリターンを求めますが、同時に”大きな損失を被るリスク“も伴います。

投資とは？🏗️

一方で、投資は長期的な視点で資産を育てる行為です。例えば、企業の成長を信じて株を購入し、何年にもわたってその価値が増すのを待つことが投資の基本です。もちろんを長く投資を続ければ暴落に巻き込まれることはあります。それを承知の上で優良な銘柄を時間をかけて保有し、長い目で見た株価の値上がりや配当金を得ることが目的です。重要なことは米国株はこれまで幾度なく暴落を繰り返してきましたが、その一方で、これまで右肩上がりの株価の高騰を見せています。米国は2070年までは人口増加に伴う株価の上昇が見込まれており、今後も人気化する可能性は非常に高いことが予想されています。

投機と投資の違いを簡単にまとめると💡

• 目的
  • 投機: 短期間での利益追求
  • 投資: 長期的な資産形成
• リスク
  • 投機: 高リスク・高リターン
  • 投資: リスクは抑えつつ、時間をかけて資産を増やす
• 戦略
  • 投機: 市場のタイミングに賭ける
  • 投資: 企業や資産の成長を信じて長期保有

なぜこの違いが重要なのか？🔍

投機と投資の違いを理解していないと、リスクが過大な取引を行い、思わぬ損失を抱えることになります。特に初心者は「投資」という言葉を耳にすると、簡単に儲かると思いがちですが、実際にはリスクの高い投機を行っていることが多いのです。長期的に安定した資産形成を目指すなら、真の投資を理解することが鍵です。

#投資の誤解 #投機と投資の違い #資産運用の基本

私は2019年から米国株を中心に投資を始めました。当時、米国市場は活況を呈しており、世界経済を牽引する力が強かったことから、米国株に魅力を感じていました。リスクを理解しつつ、長期的な視点で資産を増やす目的でスタートしました。

コロナショックの試練📉

2020年、コロナショックが発生し、私の資産は大きな打撃を受けました。特に保有米国株の資産評価は一時的に大きくマイナスになり、精神的なプレッシャーを感じました。この時点で、株式投資以外にもFXの自動売買を試していたのですが、コロナショックで110万円の損失を出しました。FXに関しては、正直反省しています。

投資をやめなかった理由💪

コロナショックを経験しても、私は投資を続けました。その理由は、投資と投機の違いを理解していたからです。短期的な価格の変動に一喜一憂するのではなく、長期的な視点での資産形成を重視していたため、暴落も「資産が一時的に減少するだけ」と冷静に捉えることができました。この学びが、私の投資継続に大きな影響を与えました。また、FXのような投機的手法は、素人は手を出さない方がいいとも強く感じました。コロナショックの経験で、安定した投資がいかに重要かを痛感しました。

　FXや信用取引のような短期的な投機的手法はうまくいけば短期で高利益を上げることが可能ですが、その反面、リスクも大きくなります。

1000万円達成までの道のり🏁

そして、2024年9月に、ついに資産が1000万円を約5年間で達成しました。もし、コロナショックがなければもっと早く達成していたかもしれませんが、逆に、この経験から多くを学び、投資に対する考え方が強化されました。資産が一時的に減少したからといって、投資を辞めるのではなく、長期的な視野で続けていくことが成功の鍵だと実感しています。

結論：リスクを受け入れ、1000万円達成は可能です✨

投資をしていれば暴落に遭うのは必然です。大事なのは、その時に冷静でいられるかどうか、そしてリスクと資産管理をしっかり行うことです。もしリスクをコントロールできれば、誰でも1000万円を達成できると信じています。私の経験が、これから投資を始める人や、すでに投資をしている方にとって、少しでも参考になれば嬉しいです。

そして2024年からの取り組んでいる課題として、2000万円までの到達期間は？を検証してます。副業収入はほぼ入れていません。副業収入は別ブログで運用を予定しています。

　そして、今米国株が停滞局面が見えているので、正直、世間の人達が言うほど1000万円から2000万円って近い存在ではないと私は思ってます。この検証の結果が知りたい方はブックマークをしてこのブログの動向を追って頂ければと思います。

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